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Q&A

投資・リタイヤメント

 
Q1. リタイアメントプランの契約までの流れを教えてください。
Q2. IRAは一人当たり年間いくらまで税金控除で入金できますか?
Q3. Traditional IRAとROTH IRAの違いを教えて下さい。
Q4. 現在勤めている会社で401kをしていますが会社を辞めた場合、その401kアカウントはどうなりますか?
Q5. 401kのマッチングとは何ですか?
Q6. 最近子供が生まれました。将来、大学に通わせる為に貯蓄出来るプランはありますか?

Q1. リタイアメントプランの契約までの流れを教えてください。
A1. 契約の流れは以下のようになります。
御問い合わせ

お電話、またはEメールにて、資料のリクエストをしていただきます。

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プラン選び

お客様のニーズに合ったプランをお選びします。

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申込書にサイン

ダイワからお送りした申込書にサインをして、ご返送していただきます。

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保険発行

ダイワにて各手続き完了後、お客様にプランパケット一式を郵送します。


Q2. IRAは一人当たり年間いくらまで税金控除で入金できますか?
A2. 2009年度の上限は5,000ドルです。50歳以上の方は更に1,000ドル入金可能です。上限はその年によって変わりますので御問い合わせ下さい。

Q3. Traditional IRAとROTH IRAの違いを教えて下さい。
A3. 両プランの最大の違いはTraditional IRAは拠出金額は非課税になりますが59.5歳以降の年金引き出し時には課税対象になります。ROTH IRAは拠出時には課税対象となりますが、59.5歳以降の引き出し時には非課税となります。

Q4. 現在勤めている会社で401kをしていますが会社を辞めた場合、その401kアカウントはどうなりますか?
A4. 退職された後もアカウントはそのまま維持することが可能です。転職後の会社の401kプランに移行(Roll Over)することも可能です。また個人用年金プランのIRAに移行させることも可能です。

Q5. 401kのマッチングとは何ですか?
A5. 従業員は税引き前の給料からあらかじめ設定した額を投資していきますが、会社側もオプションとして従業員の投資額に一定の金額を追加拠出することができます。この会社側が負担する追加拠出をマッチングと呼びます。

Q6. 最近子供が生まれました。将来、大学に通わせる為に貯蓄出来るプランはありますか?
A6. 学資積み立て用に529 プランがあります。学費を貯蓄するには最適のプランです。 貯蓄期間中の利益に対しても課税されず、学費として引き出す時にも税金がかかりません。この貯蓄額は学費だけでなく、寮代、教科書代、教材費用などにも使えます。(無関係な理由で引き出すと 10% のペナルティーと課税対象になってしまいます。)